C-81/24 (Jenec): OFAC-liste ikke tilstrækkeligt grundlag for at afvise basalkonto — individuel hvidvaskvurdering påkrævet
EU-Domstolen (Fjerde Afdeling) afsagde den 11. juni 2026 dom i sag C-81/24 (Jenec) på grundlag af en præjudiciel forelæggelse fra en slovensk byret. Sagen angik, om en bank lovligt kan nægte at åbne en betalingskonto med basale funktioner for en forbruger, der er opført på det amerikanske finansministeriums OFAC-sanktionsliste, uden at foretage en individuel vurdering af risikoen for hvidvask. Domstolen besvarede spørgsmålet benægtende og fastslog, at automatisk afvisning baseret på tredjelands sanktionslister er uforenelig med betalingskontodirektivet sammenholdt med hvidvaskdirektivet.
EU og international retEUEU-dom